4月初
高新分局經偵大隊與轄區內多家銀行開展“聯訪解”護企優商精準服務活動時，收集到某銀行反映的張某瑞等人存在大額取現異常交易的違法犯罪線索。
分局高度重視，為切實解決轄區企業急難愁盼問題，立即固定專人主動聯系對接中國人民銀行西安分行反洗錢處，落實違法犯罪線索移送工作。
經偵大隊開展初查工作，發現涉案的張某瑞等7人均無固定工作，為低收入人群，在多家銀行開設個人銀行卡，持續大額取現，人均取現超3000萬余元，無法合理解釋大額資金來源，交易模式觸發銀行反洗錢預警，涉嫌提供非法支付結算業務且數額特別巨大。
4月12日
高新分局對張某瑞等人涉嫌非法經營立案偵查，抽調經偵、刑偵、治安、派出所精干警力成立專案組，在分局合成作戰中心的支持下，對該案進行深挖擴線，共同推進案件偵辦。
專案組對涉案賬戶資金分析發現資金均來源于嫌疑人在上海某支付服務股份有限公司注冊申請的空殼商戶所綁定POS機。
6月20日
經過兩個多月的縝密偵查分析，一個層級清晰的非法支付結算犯罪團伙浮出水面，主要目標鎖定、抓捕時機成熟，6月20日，專案組出動警力60名，分別奔赴省內多地對該犯罪團伙開展集中收網行動，成功抓獲張某（男，25歲，陜西西安人）、張某瑞（男，28歲，河南泌陽縣人）等犯罪嫌疑人10名，查獲手機、POS機、銀行卡等一大批涉案物品。
經查，2022年1月以來，張某為牟取暴利與盧某、魏某相互勾結，為二人開設的三家地下賭場提供非法資金支付結算業務，張某組織張某瑞、李某琳等人利用POS機收取贓款，虛構交易，直接進行套現結算，從中抽取最低3‰的傭金，該資金支付結算團伙累計結算套現5.03億元，非法獲利200余萬元。
指認現場
目前，張某、張某瑞等8名犯罪嫌疑人，已被西安市雁塔區人民檢察院以洗錢罪批準逮捕，盧某、魏某2人以開設賭場罪批準逮捕，案件正在進一步偵辦中。
來源：西部法制報
