堅持懲防治并舉
全力維護人民群眾合法權益和社會穩定
在《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》實施一周年之際，最高人民檢察院今天發布檢察機關依法懲治電信網絡詐騙及其關聯犯罪典型案例。案例共11件，全面揭示當前電信網絡詐騙及其關聯犯罪態勢特點，并通過以案釋法警示社會公眾加強自我防范意識，提升防騙識騙能力。
該批典型案例分別是：劉某某等人詐騙案；鄭某等 7 人詐騙、偷越國（邊）境案；王某某等人詐騙、侵犯公民個人信息案；李某等人詐騙案；鮑某等人侵犯公民個人信息案；李某等人詐騙、侵犯公民個人信息、掩飾、隱瞞犯罪所得案；鐘某某等 6 人掩飾、隱瞞犯罪所得案；王某等人詐騙案；王某某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得案；江蘇省南通市檢察院督促規范固話批量申請業務防范電信網絡詐騙行政公益訴訟案；貴州省貴陽市南明區檢察院督促規范涉詐企業營業執照監管行政公益訴訟案。
這11件典型案例，涉及刑事犯罪案件9件，公益訴訟案件2件。其中，案例一、案例二主要展現檢察機關依法從重打擊跨境電信網絡詐騙犯罪的態勢，釋放從嚴懲治的強烈信號；案例三、案例四主要揭露新型電信網絡詐騙犯罪手段，警示社會公眾提高防詐識詐的意識和能力；案例五、案例六、案例七主要展現檢察機關對電信網絡詐騙及其關聯犯罪的全鏈條懲治；在案例八中，檢察機關將追贓挽損貫穿司法辦案全流程，強化認罪認罰從寬制度適用與追贓挽損有機結合；案例九中，檢察機關在對犯罪嫌疑人作出依法相對不起訴后，及時將其移送行政機關，落實行刑反向銜接機制；案例十、案例十一則展現檢察公益訴訟協同推進防范電信網絡詐騙犯罪的成效。
最高檢第四檢察廳負責人表示，反電信網絡詐騙法實施一年來，檢察機關深入貫徹落實習近平總書記重要指示批示精神，全面履行法律監督職能，堅決遏制電信網絡詐騙犯罪多發高發態勢。下一步，檢察機關將進一步加大依法懲治力度，強化追贓挽損，推動源頭治理，切實維護人民群眾合法權益和社會穩定。
檢察機關依法懲治電信網絡詐騙
及其關聯犯罪典型案例
案例一
劉某某等人詐騙案
——跨境電詐集團以冒充公司負責人方式誘騙財務人員大額轉賬
【基本案情】
2018年11月，劉某某糾集張某某、何某某前往柬埔寨王國西哈努克港市組建電信網絡詐騙犯罪集團。期間，劉某某提供前期運營資金、安排人員培訓和聯系洗錢團伙（俗稱“水房”）等。自2019年3月起，劉某某與張某某、何某某指揮上述詐騙集團采用下列方式實施詐騙：一線話務人員冒充各類科技公司財務人員撥打目標公司財務人員座機電話，向對方虛構將有業務款轉賬至目標公司等事實，誘使對方使用QQ進行聯系；二線話務人員以科技公司財務人員名義與對方進行QQ聊天，伺機獲取對方收款賬戶信息等，再制作并發送虛假跨行轉賬憑證，并謊稱轉賬款將延時到賬；三線話務人員使用與目標公司法定代表人姓名相同的QQ昵稱冒充目標公司法定代表人加入前述雙方QQ聊天，采用佯裝確認前述轉賬事宜等方法騙取對方信任，再詢問并掌握目標公司賬戶余額等信息后，以需向其他公司支付業務款等虛構事實誘騙對方將錢款轉賬至洗錢團伙控制的賬戶。
經查，2019年3月至7月，該詐騙犯罪集團共騙取北京、上海、新疆等地147家被害單位人民幣（以下幣種同）9683萬余元。
【檢察履職】
2020年3月4日、2022年7月15日，上海市公安局徐匯分局先后將張某某、何某某涉嫌詐騙案、劉某某涉嫌詐騙案移送上海市徐匯區檢察院審查起訴，鑒于三人可能被判處無期徒刑以上刑罰，該院報送上海市檢察院第一分院審查起訴。檢察機關通過自行偵查完善證據鏈，證明劉某某是犯罪集團的策劃者、組織者、領導者。2020年9月27日、2022年8月29日，上海市檢察院第一分院分別以詐騙罪對劉某某、張某某、何某某提起公訴，并認定劉某某為詐騙犯罪集團首要分子，張某某、何某某為主犯。
2021年8月25日、2022年11月23日，上海市第一中級法院先后作出判決，以詐騙罪判處劉某某無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產；判處張某某有期徒刑十五年，剝奪政治權利四年，并處罰金二百五十萬元；判處何某某有期徒刑十四年，剝奪政治權利四年，并處罰金一百萬元。
該犯罪集團其余90余名成員陸續到案，分別由徐匯區法院、閔行區法院、普陀區法院判處有期徒刑十個月至有期徒刑十四年不等。現判決均已生效。
【典型意義】
1.依法嚴懲跨境電信網絡詐騙犯罪集團及其組織領導者。近年來跨境電信網絡詐騙犯罪持續高發，呈現規模化、集團化特點，危害性明顯增大。對于跨境電信網絡詐騙犯罪集團，特別是隱藏在幕后的策劃者、組織者、領導者，要用足用好法律武器，持續保持高壓嚴懲態勢，形成有力震懾。
2.積極開展自行偵查，加大指控犯罪力度。跨境電信網絡詐騙犯罪集團的首要分子往往藏匿幕后、遠程指揮，指控證明犯罪難度較大。檢察機關在引導公安機關偵查取證的基礎上，加大自行偵查力度，通過調取同案犯供述、補充詢問證人、收集客觀證據等，全力查證首要分子犯罪事實，依法予以嚴懲。
【檢察官提醒】
通過社交軟件冒充企業負責人，誘騙財務人員大額轉賬，是當前較高發的詐騙犯罪類型。這類案件涉案金額普遍較大，給企業帶來巨大經濟損失。廣大企業負責人和財務人員要提高防范意識，謹慎處理企業和個人信息，對以網絡身份開展的商業交往提高警惕、謹慎核實，切實規范財務制度，降低企業被騙風險。一旦被騙，要第一時間報警，同時注意保留證據材料，以便公安機關采取止付等措施及時止損，并為打擊犯罪提供證據。
案例二
鄭某等7人詐騙、偷越國（邊）境案
——偷渡至境外電詐園區，“賭詐結合”對境內被害人實施電信網絡詐騙
【基本案情】
“縱橫公司”系盤踞緬北撣邦大其力市金鑫科技園區多個詐騙團伙之一，該團伙以直營和代理的方式組建詐騙團隊，招攬人員在網絡上冒充成功人士，通過MarryU、陌陌、探探等聊天軟件尋找女性作為詐騙對象，以交友聊天的方式獲取對方信任，后誘騙被害人至該詐騙團伙控制的名為“永勝國際”等賭博網站進行投注，通過控制賭博網站后臺的方式騙取被害人錢款。
2020年4月，鄭某、楊某等7人先后偷渡至緬北撣邦大其力市金鑫科技園區，鄭某擔任園區物業經理，負責園區人員出入審核管理及園區內設施維修，楊某等人擔任“縱橫公司”組長、業務員，通過網絡找尋被害人，并以戀愛交友為名，誘騙被害人至“永勝國際”等賭博網站實施詐騙，共騙取26名被害人840余萬元。
【檢察履職】
2022年8月12日、2023年2月2日，上海市公安局閔行分局以鄭某、楊某等7人涉嫌詐騙罪、偷越國（邊）境罪向閔行區檢察院提請逮捕。2022年8月19日、2023年2月9日，閔行區檢察院依法批準逮捕。同時，引導公安機關偵查取證，調取出入境記錄、資金交易等信息，建立數據證據模型，夯實客觀證據基礎，明確犯罪團伙組織架構；深入研判，追訴漏犯40余人，擴大認定被害人至26人。2022年11月17日、2023年6月30日，閔行區檢察院先后對鄭某、楊某等7人以詐騙罪、偷越國（邊）境罪提起公訴，其中2人系檢察機關追訴到案的漏犯。
2023年2月2日、9月18日，閔行區法院先后作出一審判決，以詐騙罪、偷越國（邊）境罪分別判處鄭某、楊某有期徒刑四年六個月、三年六個月，并處罰金十二萬二千元、六萬兩千元；判處唐某等5人有期徒刑三年十個月至四年六個月不等，并處罰金。目前判決已生效。后續追漏到案的團伙成員已部分提起公訴，正在法院審理中。
【典型意義】
1.依法嚴懲赴境外窩點實施詐騙的犯罪分子。隨著國內電信網絡詐騙犯罪打擊力度加大，境內大批詐騙窩點向境外轉移。部分境內人員法治意識淡薄，在“高薪報酬”誘惑下，赴境外窩點實施電信網絡詐騙犯罪，對此應予依法嚴懲。
2.深挖犯罪線索，積極追訴漏罪漏犯。全面梳理證據，明晰組織架構，通過深入研判，追訴犯罪團伙其他成員，督促公安機關加大偵辦力度，明確犯罪嫌疑人身份，及時抓捕歸案，實現全面打擊。
【檢察官提醒】
境外不是淘金天堂，更不是法外之地。境外詐騙犯罪集團往往打著高薪旗號吸引人員前往“淘金”，實則實施詐騙活動。貪圖“高薪”赴境外詐騙窩點，涉嫌違法犯罪，將受到法律嚴厲制裁。詐騙團伙摸準賭客“以小博大”的心理，以“賭詐結合”方式引誘賭客參與，并非法占有賭資。這種手段使賭客“十賭九輸”，部分人欠下巨額債務后傾家蕩產。廣大網民要自覺抵制不良誘惑，拒絕一切賭博行為，防止陷入“賭詐”陷阱。
案例三
王某某等人詐騙、
侵犯公民個人信息案
——利用物流公司“內鬼”出售的公民個人信息“盲發快遞”，實施電信網絡詐騙
【基本案情】
2020年至2021年間，A物流公司銷售人員孫某某介紹該公司快遞員張某向王某某出售公民個人信息，張某先后兩次從同公司快遞員李某處購買含有姓名、手機號碼、快遞地址等內容的公民寄遞信息共計10萬余條，并出售給王某某。張某非法銷售公民寄遞信息獲利8900元，李某獲利5600元。
2021年5、6月間，王某某與孫某某共謀，利用非法購買的大量公民寄遞信息，通過A物流公司以貨到付款形式，向全國17萬余人寄遞價值2元的足浴包，虛構存在商品購銷關系，要求收件人支付每單69元的到付貨款，通過上述方式實際騙取高某某等人30余萬元。
【檢察履職】
2021年7月21日，北京市公安局海淀分局以被告人王某某涉嫌侵犯公民個人信息罪移送北京市海淀區檢察院審查逮捕。檢察機關引導公安機關追查為王某某提供快遞信息的同案犯孫某某等人，并圍繞王某某、孫某某寄送快遞詐騙案展開深入調查。2021年9月27日、12月1日，北京市公安局海淀分局先后以被告人王某某、孫某某、張某、李某涉嫌侵犯公民個人信息罪、詐騙罪移送海淀區檢察院審查起訴。2021年12月30日，海淀區檢察院以王某某、孫某某犯侵犯公民個人信息罪、詐騙罪，張某、李某犯侵犯公民個人信息罪向海淀區法院提起公訴，同時提起附帶民事公益訴訟。
2022年11月30日，海淀區法院作出一審判決，以侵犯公民個人信息罪、詐騙罪分別判處王某某、孫某某有期徒刑七年、五年，并處罰金九萬元、六萬元；以侵犯公民個人信息罪判處張某、李某有期徒刑三年，并處罰金三萬元；責令王某某退賠三十萬元發還各被害人；判處附帶民事公益訴訟被告王某某、孫某某、張某、李某賠償公民個人信息損失一萬四千五百元，在國家級新聞媒體就侵犯公民個人信息行為向社會公眾公開賠禮道歉，刪除非法獲取的個人信息并注銷涉案微信賬號。王某某、張某、李某對刑事部分判決提出上訴。2023年3月23日，北京市第一中級法院駁回上訴，維持刑事部分原判。
檢察機關結合案件，向孫某某等人所在的A物流公司制發檢察建議，督促物流企業完善公民個人信息保護措施，消除信息泄露安全隱患。A物流公司根據檢察建議，對個人信息等敏感數據查詢予以實時監測與管控，規范員工賬號權限，通過提升技術識別能力和處置效率、引入客戶黑名單制度等加強對“盲發快遞”的風險防控，切實履行物流公司保護公民個人信息的社會責任。
【典型意義】
1.依法嚴懲新型電信網絡詐騙犯罪。近年來，電信網絡詐騙手段快速翻新，迷惑性不斷增加，防騙難度不斷加大。對于各類新型電信網絡詐騙犯罪，要加大辦案力度，揭露詐騙本質，依法予以嚴懲，切實維護人民群眾合法權益。
2.依法嚴懲寄遞行業“內鬼”。寄遞公司內部人員利用職務便利，非法出售在工作中獲取的公民個人信息，在多種電信網絡詐騙犯罪中起到關鍵作用，應予依法嚴懲。同時構成詐騙罪和侵犯公民個人信息罪的，應當數罪并罰。
3.公益訴訟與檢察建議相結合，拓寬綜合治理路徑。檢察機關對涉及不特定多數人個人信息泄露案件提起附帶民事公益訴訟，并制發檢察建議，督促相關企業完善公民個人信息保護措施，以能動履職提升檢察綜合治理效能。
【檢察官提醒】
近年來“盲發快遞”類詐騙犯罪時有發生。犯罪分子非法獲取大量有貨到付款習慣的電商用戶個人信息，再將顯著低價商品標以高價，向不特定人員寄遞，在用戶沒有實際購買商品的情況下騙取到付貨款。廣大消費者要對來路不明的快遞保持警惕，尤其對于“貨到付款”快遞，務必認真查驗核實。
案例四
李某等人詐騙案
——搭建虛擬投資平臺，以誘導反向操作、頻繁交易、購買波動股等方式實施電信網絡詐騙
【基本案情】
2020年12月至2021年7月，李某伙同多人搭建“富途”“佰盛”等多個虛擬股票配資平臺，陸續招募楊某、錢某、孫某等人作為上述平臺代理方。平臺方統一提供資金賬戶用于平臺出入金，代理方虛構自己系正規券商旗下代理、提供高杠桿配資等事實，隱瞞資金實際不流入股市的真相，組織業務員通過發送虛假盈利圖片、謊稱有“內幕消息”等方式引誘被害人至平臺充值，并扮演“薦股老師”“老師助理”指示、誘導被害人反向操作、頻繁交易、購買波動股，造成被害人本金及手續費等損失，所得款項由平臺方及代理方按約定比例分成。經查，被害人陳某某、沈某某等100余人在上述平臺充值后損失440余萬元。
【檢察履職】
本案由浙江省杭州市公安局余杭區分局立案偵查。經公安機關商請，余杭區檢察院提前介入，引導公安機關圍繞聊天記錄等電子數據，收集、固定犯罪嫌疑人發布虛假盈利圖片、誘導被害人頻繁交易、購買波動股等作案手段，準確認定電信網絡詐騙犯罪事實。審查起訴階段，檢察機關通過自行偵查，查明尚未歸案的代理商劉某，并向公安機關制發《要求說明不立案理由通知書》。2022年4月至2023年6月，余杭區檢察院以詐騙罪對李某、楊某、劉某、錢某等36人提起公訴。對4名情節輕微的業務員作出相對不起訴決定。在該案贓款已基本被揮霍、僅查扣17萬余元的情況下，檢察機關充分適用認罪認罰從寬制度，督促各被告人、被不起訴人退贓退賠共計295萬余元，為被害人追回大部分經濟損失。
2023年3月至7月，余杭區法院以詐騙罪判處李某等36人有期徒刑十一年八個月至一年六個月不等，并處罰金十二萬至二萬元不等，檢察機關立案監督的代理商劉某犯詐騙罪，被判處有期徒刑十一年六個月，并處罰金十二萬元。上述判決均已生效。
【典型意義】
1.依法準確認定新型電信網絡詐騙犯罪。本案被告人未使用拒絕提現、后臺操控數據等傳統詐騙手段，而是通過誘導被害人反向操作、頻繁交易、重倉交易、購買波動股等，迅速放大虧損風險，并從被害人“虧損”的本金和手續費中直接獲利，應以詐騙罪依法懲處。
2.用足用好認罪認罰從寬制度督促退贓退賠。準確適用認罪認罰從寬制度，全流程督促犯罪嫌疑人、被告人在捕、訴、審各環節退贓退賠，并根據其在共同犯罪中的地位、作用以及退贓退賠態度，依法提出不同幅度的從寬量刑建議。
【檢察官提醒】
詐騙分子采用推薦股票、收取開倉費、遞延費等更為隱蔽的方式逐步造成被害人虧損，這種新型“投資理財”騙局手段隱蔽，很多被害人誤以為自己股票交易虧損，被騙錢財而不自知。對于此類“投資理財”騙局，要保持高度警惕，增強對新型電信網絡詐騙犯罪識別能力。
案例五
鮑某等人侵犯公民個人信息案
——冒充證券公司客服以提供股票咨詢為名獲取“微信號四件套”，為上游犯罪團伙“引流”
【基本案情】
2020年10月，鮑某成立A公司，招募龔某某為經理，孔某某等20余人為話務員。同年11月，鮑某通過網絡接單為他人提供公民個人信息，并收取高額費用。鮑某組織話務員冒充證券公司客服，按上游犯罪團伙提供的電話號碼撥打電話，以“免費提供股票咨詢”等話術，引誘對方添加微信好友，以獲取對方微信號、微信昵稱、手機號碼、微信實名認證信息（俗稱“微信號四件套”）及朋友圈截圖、微信和支付寶實名認證截圖等信息，誘騙被害人添加上游犯罪團伙提供的“客戶經理”微信號、進入“股票交流”微信群。至2021年8月2日案發，鮑某接受上游犯罪團伙提供的電話號碼約72萬條，先后提供“微信號四件套”信息約13800條，非法獲利68萬余元。龔某某、孔某某等人按照工資底薪、提成等非法獲利3萬至9千余元不等。
經查，鮑某團伙添加被害人李某某、朱某某為微信好友后，以“薦股”為由向二人推送上游犯罪團伙的微信名片，導致二人遭遇虛假投資理財詐騙，被詐騙金額共計8萬余元。
【檢察履職】
2021年11月8日，安徽省宣城市公安局宣州分局以鮑某等6人涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪移送宣城市宣州區檢察院審查起訴。檢察機關經審查認為，鮑某等人為信息網絡犯罪活動提供引流幫助，以“薦股”等名義將被害人引入上游犯罪分子微信群，同時符合幫助信息網絡犯罪活動罪和非法利用信息網絡罪的構成要件。鮑某等人還非法獲取他人微信號等公民個人信息提供給上線，構成侵犯公民個人信息罪，且屬情節特別嚴重。根據擇一重處原則，本案以侵犯公民個人信息罪論處。2022年4月29日，宣州區檢察院以侵犯公民個人信息罪對鮑某等6人提起公訴。
同年5月30日，宣州區法院作出一審判決，以侵犯公民個人信息罪判處鮑某有期徒刑三年二個月，判處龔某某有期徒刑二年二個月，判處孔某某等四人有期徒刑一年六個月至八個月不等，并處罰金。各被告人均未上訴，現判決已生效。
【典型意義】
依法嚴懲倒賣公民個人信息為詐騙提供幫助的犯罪活動。“吸粉”引流是電信網絡詐騙犯罪的上游關鍵環節，已形成黑灰產業鏈。成立公司、招募人員，形成較穩定“引流”團隊，非法獲取客戶微信號并提供給上線，既為詐騙犯罪提供了幫助，又侵害了公民個人信息安全，同時觸犯多個罪名的，應當擇一重，依法從嚴懲處，從源頭斬斷電信網絡詐騙犯罪黑灰產業鏈條。
【檢察官提醒】
社交媒體賬號、人臉、指紋、GPS定位等信息如被非法獲取、出售、散布，易被利用實施精準詐騙。公眾要切實提升個人信息保護意識，不輕信虛假信息，不輕易添加來路不明“好友”，不隨意下載不明鏈接軟件，避免個人信息被不法分子利用，給自身人身和財產帶來損害。
案例六
李某等人詐騙、侵犯公民個人信息、
掩飾、隱瞞犯罪所得案
——利用“AI”語音機器人自動撥打電話，精準推送虛假貸款APP實施電信網絡詐騙
【基本案情】
2018年7月，李某成立聲通公司，幫助詐騙團伙做網絡貸款推廣。李某按照詐騙團伙要求編寫自動應答話術并錄入應答語音，根據詐騙團伙提供的電話號碼篩選有貸款、買房、教育需求的對象，從江蘇A科技公司、濟南B科技公司購買VOS計費網絡電話通話線路并充值話費后，利用“AI”語音機器人自動撥打電話形成語音和文本通話記錄。詐騙團伙通過分析通話情況確定貸款意向強弱等級，并按照精心策劃的自動應答話術套路，添加貸款意愿強的被害人微信等聯系方式，推送下載使用詐騙團伙專門制作的虛假貸款APP。在申請貸款的過程中，APP會自動推送“辦理會員”“繳納解凍銀行賬戶費用”“驗證還款能力”等鏈接，被害人點擊鏈接支付上述費用即被騙。經查，共有1437名被害人被騙取3586萬余元。
為獲取非法利益，陳某甲、張某明知李某幫助詐騙團伙做網絡貸款推廣，仍按照李某安排增加“AI”語音智能機器人，在線運行3000余臺專門為“境外客戶”服務，并管理境外詐騙團伙60余個微信群和50余個QQ群。偶某某明知李某為電信網絡詐騙團伙提供幫助，仍提供本人2張銀行卡供李某使用，幫助李某取現轉移贓款154萬余元。鄢某某、陳某乙按照犯罪團伙要求制作、維護“人人貸”“360借條”等虛假貸款APP。
另外，李某以每條0.03至0.5元不等價格向江蘇A科技公司經理胡某、濟南B科技公司技術人員趙某某購買從科技公司VOS計費平臺導出的公民電話號碼并出售牟利。鄢某某非法從網上購買公民姓名、電話號碼等個人信息共103萬余條并出售牟利。為逃避監管，李某以1800元每套的價格購買17套電話卡和銀行卡，用于接收詐騙團伙支付的“AI”機器人租賃費，并在收款后喬裝到ATM機取現。
【檢察履職】
2020年5月22日、10月14日，貴州省安順市公安局經開分局對李某等人以涉嫌詐騙、妨害信用卡管理、侵犯公民個人信息、幫助信息網絡犯罪活動罪提請安順市西秀區檢察院批準逮捕。同年5月29日、10月20日，西秀區檢察院先后對各犯罪嫌疑人批準逮捕，并繼續引導公安機關圍繞各犯罪嫌疑人地位作用、犯罪數額等偵查取證，全面查清詐騙犯罪鏈條、違法所得數額、侵犯公民個人信息數量等事實。同年10月30日、12月18日，安順市公安局經開分局將上述犯罪嫌疑人移送審查起訴。2021年4月16日，西秀區檢察院對李某等8人提起公訴，同時對胡某、趙某某提起刑事附帶民事公益訴訟。
2021年8月9日、2022年12月1日，西秀區法院判決李某構成詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，數罪并罰決定執行有期徒刑十七年，并處罰金五百六十萬元；鄢某某構成詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，數罪并罰決定執行有期徒刑九年，并處罰金六十五萬元；偶某某構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑六年六個月，并處罰金一百萬元；張某、陳某甲、陳某乙構成詐騙罪，判處有期徒刑六年至三年不等，并處罰金；胡某、趙某某構成侵犯公民個人信息罪，分別判處有期徒刑四年、三年，并處罰金，同時判令二人支付與罰金同等數額賠償金，在市級媒體公開登報道歉。部分被告人提出上訴。因偶某某在二審中認罪認罰，主動繳納罰金，安順市中級法院依法改判為五年零六個月，其余被告人維持原判。
【典型意義】
1.依法全鏈條打擊電信網絡詐騙及其關聯犯罪。溯源個人信息泄露渠道和人員，對線路提供商等“內鬼”非法買賣、出售或非法獲取公民信息牟利的，以侵犯公民個人信息罪依法嚴懲。對明知是詐騙犯罪，相對穩定為詐騙團伙提供技術支持或特定幫助行為，已成為詐騙鏈條上固定環節的，以詐騙罪共犯追責。對明知實施電信網絡詐騙犯罪，仍提供信用卡并幫助取現的，以掩飾、隱瞞犯罪所得罪依法嚴懲。
2.依法嚴懲打著“技術中立”幌子的犯罪活動。一些科技公司、技術人員受詐騙團伙委托，設計、開發虛假軟件，成為詐騙團伙“重要幫兇”，不僅讓詐騙犯罪更易實施、得逞，而且極大增加司法辦案難度。對打著“技術中立”幌子為犯罪團伙開發軟件或提供其他技術支持的，應當依法嚴懲，符合詐騙罪構成的，依法以詐騙罪共犯論處。
【檢察官提醒】
申請貸款一定要通過正規渠道、官方平臺，切勿從非正規渠道下載安裝所謂貸款APP，謹防陷入貸款騙局。保護好個人信息，謹慎在網絡公開身份、照片、聲音、視頻等，避免被犯罪分子反向利用、精準施詐。
科技公司、技術人員應依法合規使用信息網絡技術，“技術中立”無法掩蓋違法犯罪，必將受到法律制裁。正規運營的科技企業，也要高度重視刑事風險，對客戶違反常理的需求保持警惕，一旦發現技術可能被用于電信網絡詐騙等違法犯罪，要及時停止開發、確認項目風險，采取應對措施。
案例七
鐘某某等6人掩飾、隱瞞犯罪所得案
——設立運營“跑分團伙”為電信網絡詐騙違法犯罪“洗錢”
【基本案情】
2021年6月至8月，鐘某某為謀取非法利益，伙同馮某某、吳某（皆另案處理），在明知是犯罪所得情況下，仍招募供卡人并組織安排人員為上家轉移資金。鐘某某負責與上家及幣商對接，聯系資金的下發和轉出；馮某某負責組織、安排及管理轉賬現場，二人對非法獲利進行分成；吳某負責招募供卡人，按照供卡人轉賬流水的一定比例收取提成；孫某某、郭某、黎某某、王某負責具體操作電腦或供卡人的手機實施轉賬；龔某某按照吳某的要求帶供卡人到現場轉賬并記賬，從吳某處領取好處費。經查，41名電信網絡詐騙被害人的錢款106萬余元被以上述方式轉移。其中，鐘某某、孫某某參與全部犯罪事實，郭某、黎某某、王某、龔某某參與部分事實，犯罪數額分別為59萬余元、49萬余元、44萬余元、30萬余元。
【檢察履職】
2022年6月7日，江蘇省南京市公安局水上分局以鐘某某等6人涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪向南京市鼓樓區檢察院移送審查起訴。檢察機關圍繞跑分團伙組織模式、層級架構、職責分工、違法所得等進行證據收集審查，對其作案模式及犯罪數額認定構建完整證據體系。結合認罪認罰從寬制度，積極開展追贓挽損，經教育督促，涉案6人均退贓退賠、認罪認罰。2022年9月7日，檢察機關以被告人鐘某某等5人涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪向鼓樓區法院提起公訴。考慮到龔某某系從犯，認罪認罰，有坦白、積極退賠等情節，且系專科院校在讀學生，經督促已退贓退賠10.5萬元，檢察機關綜合考慮，對其依法作出相對不起訴決定。
2022年10月26日，鼓樓區法院作出一審判決，以掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處被告人鐘某某有期徒刑五年二個月，并處罰金十萬元；判處孫某某、郭某、黎某某、王某有期徒刑三年二個月至二年不等，并處罰金。以上被告人均未上訴，判決已生效。
【典型意義】
1.依法嚴懲為電信網絡詐騙“洗錢”的犯罪行為。一些不法分子受經濟利益驅使，為違法犯罪提供銀行卡、手機卡或非銀行支付賬戶，并協助轉賬、取現，幫助掩飾、隱瞞犯罪所得及其產生的收益，成為信息網絡犯罪重要“幫兇”。“洗錢”活動為打擊治理上游詐騙犯罪制造障礙，增加追贓挽損難度。對于專業化“洗錢”團伙，特別是組織者、策劃者和骨干分子，應當予以依法嚴懲。
2.對涉案在校學生堅持懲處與挽救相結合。貫徹寬嚴相濟刑事政策，堅持懲處與挽救相結合，對涉案在校學生，且參與時間較短、作用較小、積極認罪悔罪的，綜合考慮其認知程度、社會閱歷、主觀惡性等，依法從寬處理。
【檢察官提醒】
電信詐騙、網絡賭博等犯罪團伙為通過“跑分”將贓款洗白，以“利用銀行賬戶轉賬，輕松月入過萬”為誘餌，招募“跑分”人員。不少人被蠅頭小利蒙蔽，成為犯罪“幫兇”，受到法律嚴懲。廣大民眾要提升法律意識，切勿為了蠅頭小利，隨意出售、出租銀行卡、電話卡以及微信、支付寶等具有支付功能的賬戶，淪為幫助詐騙犯罪的“工具人”，最終害人害己。
案例八
王某等人詐騙案
——打著投資虛擬幣的“幌子”實施電信網絡詐騙
【基本案情】
2018年，王某在浙江省杭州市上城區先后注冊成立了杭州展融公司等多家企業，開發運營“幣海網”“比特網”等網絡平臺，并在搜索引擎置頂查詢網頁，宣稱上述平臺系提供中介撮合服務的正規虛擬幣交易平臺，并通過收集有投資意向的被害人聯系方式、添加被害人微信等，以提供分析導師、幫助被害人獲得高額收益為幌子，誘騙被害人在上述平臺注冊充值。在被害人轉入資金后，王某等人通過誘導被害人反向投資，造成被害人“虧損”假象，以強行平倉、頻繁操作產生高額手續費，或限制提現等多種方式非法占有被害人錢款。至2019年6月，王某等人共騙取1000余名被害人5538萬余元。經查，“幣海網”“比特網”交易行情均系借用其他網絡平臺數據加工而成，平臺內客戶交易數據與外界虛擬幣交易行情并無關聯，被害人投資資金直接進入王某等人控制的銀行賬戶。
【檢察履職】
本案由浙江省杭州市公安局上城區分局立案偵查。偵查階段，上城區檢察院、公安局發揮偵訴協作機制作用，共同分析研判，及時凍結王某等69人擬向境外賬戶轉移的3200萬余元贓款。2019年9月，公安機關以王某等80人涉嫌詐騙罪分批移送起訴。2020年3月至2021年6月，杭州市檢察院和上城區檢察院分別對王某等77人提起公訴；對3名情節較輕、主動退賠退贓的人員，上城區檢察院依法作出不起訴決定。期間，檢察機關會同公安、法院準確適用認罪認罰從寬制度，督促各犯罪嫌疑人退贓退賠490余萬元。通過進一步引導偵查，另查明公司財務人員趙某某名下的房產實為主犯王某利用涉案贓款出資購買并實際控制，該房產被依法及時查封。
2021年5月至12月，杭州市中級法院、上城區法院以詐騙罪判處王某無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產；判處范某等76人有期徒刑十年至一年六個月不等，并處罰金四十萬元至一萬五千元不等。2021年12月21日，考慮到王某在二審期間積極退贓退賠等情節，浙江省高級法院將被告人王某刑期改判為有期徒刑十五年，其余維持原判。二審判決后，王某被查封房產經司法拍賣變現1538萬余元。被害人損失的5538萬元全部追回。2022年8月，上城區法院將上述款項發還被害人。
【典型意義】
1.依法嚴懲打著虛擬貨幣“幌子”的電信網絡詐騙犯罪。虛擬幣價值波動較大，容易使人產生可以快速積累財富的刺激感。電信網絡詐騙分子利用投資者幻想一夜暴富的心理，建立虛假的虛擬幣交易平臺實施詐騙，對此應予依法嚴懲。
2.精準發力追贓挽損，挽回人民群眾損失。檢察機關加強與偵查、審判機關的銜接配合，高度重視審查涉案資金去向，積極協同研究案件追贓挽損路徑及涉案財物處置方案，全流程接續追贓，最大程度挽回人民群眾財產損失。
【檢察官提醒】
投資理財應選擇正規途徑，謹防陷入虛擬幣投資“陷阱”。虛擬幣相關業務屬于非法金融活動。虛擬幣無真實價值支撐，價格極易被操縱，相關交易活動存在重大風險，投資者切莫參與虛擬幣投機炒作，不要相信高收益、高回報的承諾，謹防從投資者變成受害人。
案例九
王某某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得案
——對于為上游犯罪提供幫助的輕微不法行為，檢察機關在依法相對不起訴后及時移送行政機關作出處罰
【基本案情】
2023年3月，王某某添加某兼職群微信好友。3月14日，王某某按照微信好友的指示攜帶身份證件和1張銀行卡到達指定地點并入住賓館。3月15日，王某某再次按照對方要求到達指定地點，配合到某銀行ATM機驗卡，確認銀行卡可以正常使用，并將身份證件和銀行卡交予對方。王某某通過手機銀行查到其銀行卡內轉入5萬元后，對方持王某某銀行卡至某銀行ATM機上取款5000元，因系統維護無法繼續取錢。王某某配合對方到銀行柜臺幫助取款，在等待取款過程中，對方告知王某某警察要來，讓其快速離開。王某某將身份證和銀行卡留在銀行柜臺，跟隨對方快速離開銀行。王某某從中非法獲利500余元。經查，王某某銀行卡內轉入款項系電信網絡詐騙受害人資金。2023年4月，王某某被抓獲歸案。公安機關將涉案銀行卡中的4.5萬元凍結止付，王某某在審查起訴階段自愿退賠5000元，并退繳其全部違法所得。
【檢察履職】
2023年7月26日，北京市公安局東城分局以王某某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，移送東城區檢察院審查起訴。東城區檢察院經審查認為，王某某具有認罪認罰、坦白、初犯、從犯、為了兼職獲利且獲利較少、全額退繳違法所得、積極主動退賠被害人損失5000元等情況，犯罪情節輕微。同時，王某某取保候審期間積極改過自新，找到固定工作，再犯可能性較低，擬對王某某作出不起訴決定。同年8月25日，東城區檢察院組織召開王某某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪擬不起訴公開聽證，邀請人民監督員作為聽證員參會，聽證員一致同意檢察機關處理意見。同年9月8日，東城區檢察院以王某某犯罪情節輕微，依照刑法規定不需要判處刑罰，對其作出不起訴決定，并依法向北京市公安局東城分局制發對王某某作行政處罰和涉案財產處置的檢察意見書。
同日，北京市公安局東城分局依據《反電信網絡詐騙法》第31條第1款、第44條規定，作出對王某某行政拘留十日并處罰款一千元的行政處罰。
【典型意義】
1.準確理解貫徹寬嚴相濟刑事政策。在電信網絡詐騙犯罪治理中，要依法嚴懲為詐騙團伙提供“跑分洗錢”等幫助的關聯犯罪。其中，對于為“跑分洗錢”團伙提供銀行卡并配合轉賬、取款的“卡農”，要綜合考慮其提供銀行卡數量、取款金額、違法所得、犯罪后果等，結合其是否系初犯、認罪認罰、退贓退賠、再犯可能性等情況認定刑事責任。
2.積極推動反詐領域行刑反向銜接。非法買賣、出租、出借銀行卡的行為，違反《反電信網絡詐騙法》第31條第1款的規定。對于犯罪情節輕微不起訴的案件，檢察機關應當根據《反電信網絡詐騙法》第44條的規定，及時制發檢察意見書，將案件移送公安機關作出行政處罰，并對涉案財產處置提出意見，持續跟蹤督促落實，確保行為人受到應有法律懲處。
【檢察官提醒】
廣大民眾切勿因蠅頭小利出售、出租銀行卡，甚至配合實施轉賬、套現、取現等行為。實施上述行為可能面臨刑事、行政處罰，繳納遠高于犯罪所得的罰金、罰款，還可能面臨一系列金融懲戒、電信網絡懲戒、信用懲戒。
案例十
江蘇省南通市人民檢察院督促規范
固話批量申請業務
防范電信網絡詐騙行政公益訴訟案
——利用“空殼公司”營業執照批量申請固話幫助實施電信網絡詐騙
【基本案情】
2022年以來，江蘇省南通市檢察機關共受理利用公司營業執照批量申請固話進行電信網絡詐騙刑事案件5件9人，部分案件被告人利用“空殼公司”實施違法犯罪活動，造成受騙群眾財產損失560余萬元。其中涂某等3人幫助信息網絡犯罪活動案，通過經營的“崇川區某包子店”執照辦理電信固定電話線路16條、利用“貴州某有限公司”營業執照辦理聯通固定電話線路60條；高某幫助信息網絡犯罪活動案，利用“南通某信息科技有限公司”營業執照辦理聯通固定電話線路40條；唐某等3人幫助信息網絡犯罪活動案，利用“海口秀英區某科技工作室”營業執照辦理聯通固定電話線路60條。詐騙分子通過VOIP設備遠程操控上述線路，撥打詐騙電話，更容易取得被害人的信任。涉案“空殼公司”在實際控制人被判處刑罰后仍然存續經營。
【檢察履職】
2023年6月，江蘇省南通市崇川區檢察院刑事檢察部門在辦理唐某等3人幫助信息網絡犯罪活動案中發現案件線索，移送至公益訴訟檢察部門，該院依據級別管轄規定向南通市檢察院移送線索。南通市檢察院審查發現，全市其他縣區還存在同類案件，遂于2023年7月31日決定立案，由市、縣兩級檢察院成立一體化辦案組開展初步調查。
辦案組先后赴相關運營商調取涉案公司申領固定電話的基礎資料，證實營業廳工作人員未按照反詐機制規定對批量安裝固話嚴格審批和現場核查，對異常開辦申請仍予以辦理，對安裝地址與申請地址不一致、明顯不合理的安裝現場未嚴格核查；對已裝固話異常呼出情形未及時采取措施。在此基礎上，辦案組通過查閱涉案營業執照的申請材料，查明部分公司屬于“空殼公司”，刑事判決后仍處于正常經營狀態，存在被電信詐騙團伙繼續利用的風險。
2023年9月1日，南通市檢察院召集市場監管局、工信局、通信行業管理辦公室等部門以及相關運營商進行磋商，對各行政機關監管責任和企業的主體責任等進行確認，并聽取人大代表、政協委員、人民監督員、“益心為公”志愿者意見。相關部門均認可查明的案件事實，就整改方向達成共識。9月13日，南通市檢察院依法向市場監管局制發行政公益訴訟訴前檢察建議，建議依據《公司法》《市場主體登記管理條例》等規定，對“空殼公司”及借用營業執照的行為予以查處，落實公示企業信息、經營異常名錄、嚴重違法企業名單等制度，建立常態化行刑數據移送機制，堵塞監管漏洞。9月1４日，南通市檢察院依法向江蘇省通信管理局制發行政公益訴訟訴前檢察建議，并根據《人民檢察院檢察建議工作規定》，由江蘇省檢察院轉送江蘇省通信管理局，建議其對涉案電信經營者相關行為進行處理，完善批量申請固話的審批程序、現場核查及異常監控。
收到檢察建議書后，南通市場監管局迅速將相關營業執照移交所在地進行撤銷登記，組織全市開展“空殼公司”排查。江蘇省通信管理局約談了相關運營商負責人，責令對相關人員進行問責，同時督促各運營商對相關工作機制查漏補缺，強化固話開戶審核業務，堵塞行業漏洞。
【典型意義】
1.強化刑事檢察和公益訴訟檢察銜接協作，從前端強化對電信行業的監督治理。境外詐騙分子指揮境內不法人員注冊“空殼公司”申辦批量固定電話，實施電信網絡詐騙，更具迷惑性。電信業務經營者應當落實《反電信網絡詐騙法》，強化固話開戶審核。檢察機關在依法刑事打擊的同時，對未落實上述反詐義務的經營者，可以發揮公益訴訟檢察職能，監督其依法整改。
2.推動多部門協同履職，構筑防詐反詐協作長效機制。防范電信網絡詐騙需要強化執法司法協同聯動。檢察機關督促市場監管部門及時查處涉案“空殼公司”，并以個案辦理為契機，推動建立常態化行刑數據移送機制，在追究犯罪分子刑事責任的同時，消除涉案“空殼公司”再次被用于電信網絡詐騙的風險。
【檢察官提醒】
利用“空殼公司”批量申領固定電話并出租出售的行為，社會危害性大，情節嚴重的，構成詐騙罪或幫助信息網絡犯罪活動罪。行政機關辦理營業執照申請業務、通信行業從業人員辦理批量固話申請業務時，要嚴格把關，認真落實《反電信網絡詐騙法》，避免犯罪分子利用監管漏洞實施詐騙。廣大民眾接到陌生電話時需審慎交流，“不輕信、不透露、不轉賬”，守護好個人信息和“錢袋子”。
案例十一
貴州省貴陽市南明區人民檢察院
督促規范涉詐企業營業執照監管
行政公益訴訟案
——出售“空殼公司”營業執照、對公賬戶幫助電信網絡詐騙犯罪“洗錢”
【基本案情】
2019年6月至7月間，周某某注冊成立貴州優某電子商務有限公司、貴州然某電子商務有限公司、貴州閱某電子商務有限公司，在辦理對公賬戶后，將三家公司營業執照、對公賬戶以4000元的價格販賣給他人，后該對公賬戶被用于實施電信網絡詐騙，受害人將被騙資金轉入對公賬戶中。2022年7月25日，周某某因買賣國家機關證件罪被判刑后，其注冊成立的三家公司仍未撤銷登記，存在著繼續被用于犯罪活動的風險。
【檢察履職】
貴州省貴陽市南明區檢察院刑事檢察部門在審查周某某刑事犯罪案中發現該案線索后，移送公益訴訟部門立案審查。公益訴訟部門調查查明：周某某為獲取非法利益，注冊并非法轉讓上述三家公司營業執照及對公賬戶。周某某被判處刑罰后，上述三家公司仍處于存續狀態。依照《反電信網絡詐騙法》第六條、第十七條第二款之規定，南明區市場監管局作為市場登記主管部門，應當依法履行反電信網絡詐騙職責，及時對涉詐企業營業執照撤銷登記，并依照規定與金融、電信等部門共享信息。但該局并未依法履行上述職責，導致涉詐風險持續存在。
2023年8月10日，南明區檢察院根據《反電信網絡詐騙法》《市場主體登記管理條例》等相關規定，向南明區市場監管局制發行政公益訴訟訴前檢察建議，建議該局對周某某非法轉讓營業執照的行為予以查處，依法啟動撤銷登記程序，將涉詐企業列入嚴重違法高風險提示，將相關信息移送金融機構、電信部門。
2023年10月10日，南明區市場監管局書面回復稱，已對周某某擅自轉讓營業執照的違規行為予以立案調查，并根據檢察建議加強反詐宣傳和風險防控。南明區檢察院還與區法院、公安局、市場監管局、金融業代表召開聯席會，圍繞非法轉讓營業執照用于電信網絡詐騙這一問題進行會商，要求加強各部門執法信息的銜接和移送，避免產生監管盲區，形成打擊治理合力。
2023年10月31日，南明區檢察院對案件效果進行跟蹤監督，三家涉案公司已被列入嚴重違法高風險提示，另有九家公司被撤銷登記。
【典型意義】
1.融合履職，與市場監管部門聯動治理“空殼公司”。隨著電信網絡詐騙犯罪打擊治理力度不斷加大，社會公眾對向私人賬戶轉賬的警惕性越來越高，但是向對公賬戶轉賬警惕性較低。檢察機關強化刑事檢察與公益訴訟檢察一體能動履職，在嚴厲打擊犯罪的同時，針對涉案營業執照和對公賬戶存在監管盲區的問題，通過制發檢察建議等方式，督促市場主體登記機關落實監管責任，依法撤銷登記，降低再次被利用的風險。
2.協同發力，共同構建電信網絡詐騙源頭治理防范共同體。檢察機關與法院、公安、行政主管部門、金融機構協同聯動，一方面，暢通信息共享渠道，常態化開展涉詐企業營業執照、對公賬戶監管；另一方面，加強法治宣傳，將反詐宣傳充分融入各部門日常履職工作，開展新設市場主體涉電信網絡詐騙違法犯罪警示教育。
【檢察官提醒】
當前，一些犯罪分子盯上對公賬戶黑色交易，專門注冊“空殼公司”并非法轉讓對公賬戶，為電信網絡詐騙提供幫助。對此，行政機關需落實監管責任，依法及時對涉案企業撤銷登記。廣大經營者需提高法律意識，切勿貪圖小利出租、出借、出售對公賬戶，觸碰法律紅線。廣大民眾和企業財務人員需增強識詐防詐意識，對公賬戶大額轉賬更需審慎核對，不給犯罪分子可乘之機。
來源：檢察日報社
